MÓDULO DE cartera financiera.

 

Generalidades:

• Localización.
• Actividades Económicas.
• Clasificación de Terceros.
• Información Específica de Personas Naturales o Jurídicas de acuerdo al tipo de naturaleza.
• Información específica del cliente diferente a la ingresada en el Tercero.
• Manejo de sucursales.
• Consulta de propiedad raíz del cliente.
• Forma de pago por defecto.
• Cobrador.
• Definición de interfaces para facturas y recaudos.
• Configuración de valores adicionales.
• Fórmulas asociadas a la forma de pago para carteras financieras.
• Permite la evaluación de diferentes alternativas de endeudamiento, mediante proyecciones cuyas variables representan las condiciones deseables, buscando así ofrecer opciones de mínimo riesgo y máxima rentabilidad.
• Proceso pre jurídico (utilizada para refinanciar las deudas vencidas del cliente).
• Congelación del crédito.
• Contabilización en línea o en lote de los pagos.
• Relaciones con el Tercero como Contactos, Consorcios, entre otros.
• Múltiples Teléfonos y direcciones.
• Creación de variables adicionales y estatus del tercero y auditorias.
• Consulta de saldos y acumulados.
• Consulta de la hoja de vida.
• Consulta de totales a pagar y vencimientos.
• Presupuesto por producto, por marca y por grupo.
• Permite relacionar los codeudores que se usan como respaldo de las obligaciones.
• Concepto de pago.
• Formas de pago.
• Múltiples descuentos y amortizaciones.
• Identifica las posibles causas de devolución de un cheque.
• Permite ingresas los diferentes abonos realizados por los clientes y cruzarlos con las facturas.
• Permite consultar el histórico de las obligaciones con los respectivos planes de financiación.
• Permite refinanciación (Permite registrar y generar los cambios de planes y refinanciaciones que  se den en un plan específico).

Procesos:

Procesos de cartera:

Utilizada para generar los procesos relacionados con este módulo tales como generación de intereses de mora, generación de incrementos, generación de cuenta de cobro y pagos automáticos.

Cierre:

Inicializar los saldos anteriores de los clientes e incrementar el periodo actual del módulo en un mes. El proceso de cierre mensual facilita al sistema la realización de análisis comparativos por meses y años de los diferentes estados.

Reportes:

• Estado de deuda por zona y saldos.
• Vencimientos por edades y zonas.
• Relación de ingresos por cliente, por zonas, por tipo de documento y por fechas.
• Edades de cartera vencida y por vencer en diferentes rangos de tiempo.
• Saldos históricos por barrios y clientes.
• Comparativo de históricos por fechas.
• Estado de facturas y moras por zonas.
• Generación plan de pagos y hoja de vida de maestros básicos.
• Análisis de cartera a una fecha dada.
• Facturación de vivienda por barrio.
• Inconsistencias de clientes vs. facturas.
• Inconsistencias de obligaciones vs. recaudos y notas.

Integrado con:

• Contabilidad.
• Presupuesto.
• Gestión Hospitalaria.
• Tesorería (cuentas corrientes).